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負責人與員工各有違規(guī)牽扯，券商分公司遭暫停新開戶6個月，監(jiān)管保持違規(guī)零容忍，開年頻見罰單

2023-02-27 18:54:11 來源：英為財情

財聯(lián)社2月27日訊（記者黃靖斯）經(jīng)紀業(yè)務的嚴監(jiān)管節(jié)奏在2023年開年仍然清晰可見，開年以來，多家券商因經(jīng)紀業(yè)務違規(guī)問題接罰單。

(資料圖片僅供參考)

最新一則處罰顯示，平安證券云南分公司被云南證監(jiān)局暫停新開戶遭6個月，原分公司負責人也被認定為不適當人選，顯然是對違規(guī)“零容忍”的典型案例。

從被罰事由來看，問題主要出在分公司員工“飛單”和原老總涉嫌“蘿卜章”事件兩個方面。

一是未有效執(zhí)行公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務管理等各項內(nèi)控制度，分公司個別員工私自銷售非平安證券自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品；

二是原負責人因通過私自銷售非平安證券自主發(fā)行或代銷的理財產(chǎn)品謀取不正當利益，偽造公司印章并涉嫌合同詐騙，涉嫌刑事犯罪被司法部門采取強制措施。

云南證監(jiān)局指出，以上事實有公安部門立案告知書、相關(guān)協(xié)議、平安證券相關(guān)報告等證據(jù)證明。按照《證券公司監(jiān)督管理條例》相關(guān)規(guī)定，云南證監(jiān)局決定責令平安證券云南分公司對上述問題限期改正，并在收到?jīng)Q定書后15個工作日內(nèi)提交書面整改報告，同時暫停新開證券賬戶6個月。云南證監(jiān)局將在日常監(jiān)管中持續(xù)關(guān)注公司的整改情況。

平安證券云南分公司原負責人施趙東也難辭其咎。因通過私自銷售非平安證券自主發(fā)行或代銷的理財產(chǎn)品謀取不正當利益，偽造公司印章并涉嫌合同詐騙，目前施趙東已被司法部門采取強制措施?；诖耍颇献C監(jiān)局也對施趙東采取認定為不適當人選行政監(jiān)管措施的決定。

負責人與員工同牽扯其中

本次平安證券云南分公司收到的罰單中，員工“飛單”是違規(guī)行為之一，即未有效執(zhí)行公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務管理等各項內(nèi)控制度，分公司個別員工私自銷售非平安證券自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。

在金融行業(yè)，“飛單”并不鮮見。所謂“飛單”通常是指券商員工向客戶推薦非本公司發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品，因產(chǎn)品安全性、合同規(guī)范性等多方面存在不確定因素，證券從業(yè)人員“飛單”行為也一直是監(jiān)管部門明確劃定的執(zhí)業(yè)雷區(qū)。

比如《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十七條第一款規(guī)定，證券公司應當對金融產(chǎn)品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。

另外，《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第六條明確規(guī)定，證券公司應當對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設部門和分支機構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務中的職責。禁止證券公司分支機構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

另一處罰原由則指向平安證券云南分公司原負責人施趙東。資料顯示，施趙東為85后，在擔任平安證券云南分公司負責人期間，除了通過“飛單”謀取不正當利益，還存在偽造公司印章并涉嫌合同詐騙，目前施趙東已被司法部門采取強制措施。

云南證監(jiān)局認為，施趙東上述行為違反了《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》相關(guān)規(guī)定。云南證監(jiān)局決定，認定施趙東為不適當人選，在認定為不適當人選決定書作出之日起五年內(nèi)不得擔任證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機構(gòu)負責人等職務或?qū)嶋H履行上述職責。

天眼查顯示，平安證券云南分公司成立于2017年10月。2021年12月，該分公司負責人由施趙東變更為湯秋明。

2022年券商經(jīng)紀業(yè)務接下80張罰單

2022年“零容忍”監(jiān)管態(tài)勢貫穿始終，證券公司經(jīng)紀業(yè)務也迎來罰單頻出的“多事之秋”，29家券商共接到了79張經(jīng)紀業(yè)務罰單，較2021年的55張增長超四成。梳理來看，經(jīng)紀業(yè)務罰單同比高增背后，一案雙罰甚至多罰的案例貢獻了不少增量。

根據(jù)易董梳理，79張罰單起因為15種違規(guī)事由，這其中，代客炒股、違規(guī)操作客戶賬戶仍然是違規(guī)重災區(qū)，這兩類罰單總數(shù)達到42起，占比超五成。

2022年，監(jiān)管因證券從業(yè)人員私下接受投資者委托買賣證券發(fā)出了21張罰單，湘財證券、太平洋證券、中金財富、興業(yè)證券、中銀證券、平安證券、中信建投、華龍證券、申萬宏源、華林證券、信達證券、中信證券和華福證券等13家券商或從業(yè)人員均被點名。

證券從業(yè)人員違規(guī)操作客戶賬戶的罰單數(shù)同樣居高不下，2022年接到21張罰單，被波及的是西南證券、財達證券、五礦證券、中信證券、平安證券、中信建投、華龍證券、中金財富、江海證券和國信證券等10家券商。

從罰單數(shù)看，違規(guī)承諾保本/收益（10張）、不當營銷宣傳（8張）、證券開戶不規(guī)范（7張）、約定共享收益/損失（4張）、違規(guī)獲取不正當利益（4張）等同樣是經(jīng)紀業(yè)務的違規(guī)雷區(qū)。

值得注意的是，29家領(lǐng)罰券商當中，經(jīng)紀業(yè)務實力強勁的頭部券商也頻頻露臉，這當中又數(shù)中信證券更為突出，全年共收到11張，占比約14%，其罰單數(shù)更是第二名券商近2倍。從被罰原因看，半數(shù)罰單均指向從業(yè)人員違規(guī)操作客戶賬戶——2022年9月20日，因代客理財，中信證券5名員工均被出具警示函。

此外，經(jīng)紀業(yè)務罰單數(shù)較多的券商還包括：中金財富（6張）、平安證券（6張）、華龍證券（6張）、安信證券（5張）、中天國富（3張）、西南證券（3張）、華福證券（3張）、國融證券（3張）和廣發(fā)證券（3張），其余券商收到罰單多為1-2張。

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