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精彩看點(diǎn)：美股異動(dòng) | Block(SQ.US)盤(pán)初股價(jià)暴跌近20% 興登堡發(fā)布做空?qǐng)?bào)告稱(chēng)其嚴(yán)重夸大真實(shí)用戶(hù)數(shù)量

2023-03-23 21:50:40 來(lái)源：英為財(cái)情

3月23日(周四)美股盤(pán)初，Block(SQ.US)股價(jià)暴跌近20%，此前興登堡發(fā)布做空Block公司的報(bào)告，其報(bào)告表明，Block嚴(yán)重夸大了真實(shí)用戶(hù)數(shù)量，這是衡量業(yè)績(jī)的關(guān)鍵指標(biāo)，并低估了其客戶(hù)獲取成本。

據(jù)了解，該做空?qǐng)?bào)告中指通過(guò)為期 2 年的調(diào)查，得出的結(jié)論是，Block 系統(tǒng)地利用了它聲稱(chēng)有幫助的數(shù)據(jù)。Block業(yè)務(wù)背后的“魔力”并非顛覆性創(chuàng)新，而是該公司愿意促進(jìn)對(duì)消費(fèi)者和政府的欺詐、規(guī)避監(jiān)管、將掠奪性貸款和費(fèi)用偽裝成革命性技術(shù)，并以夸大的指標(biāo)誤導(dǎo)投資者。

【資料圖】

興登堡的大量報(bào)告包括內(nèi)部系統(tǒng)和員工信息的截圖，涉及對(duì)前雇員、合作伙伴和行業(yè)專(zhuān)家的數(shù)十次采訪，對(duì)監(jiān)管和訴訟記錄的廣泛審查，以及 FOIA和公共記錄請(qǐng)求。

報(bào)告稱(chēng)，Block接納了傳統(tǒng)上非常 “銀行賬戶(hù)不足” 的人群：罪犯。該公司的 “狂野西部”合規(guī)方法使不良行為者很容易為身份欺詐和其他詐騙大規(guī)模創(chuàng)建賬戶(hù)，然后快速提取被盜資金。

即使用戶(hù)被發(fā)現(xiàn)參與欺詐或其他違禁活動(dòng)，Block仍將該帳戶(hù)列入黑名單，但未封禁該用戶(hù)。一位前客戶(hù)服務(wù)代表分享了屏幕截圖，顯示了列入黑名單的賬戶(hù)如何經(jīng)常與其他數(shù)十或數(shù)百個(gè)賬戶(hù)相關(guān)聯(lián)活躍涉嫌欺詐的賬戶(hù)，而這種允許列入黑名單的用戶(hù)的現(xiàn)象非常普遍。

作為為期兩年的調(diào)查的一部分，興登堡與多名前員工進(jìn)行了交談，他們描述了內(nèi)部擔(dān)憂(yōu)如何被壓制，用戶(hù)擔(dān)憂(yōu)如何被忽視，即使所謂的“犯罪活動(dòng)和欺詐在其平臺(tái)上猖獗”。

興登堡援引對(duì)前員工的采訪稱(chēng)，“來(lái)自管理層的壓力導(dǎo)致了對(duì)反洗錢(qián)(AML)和了解你的客戶(hù)(KYC)法律的漠視?！?/p>

此外，報(bào)告還指出，“這似乎是通過(guò)戰(zhàn)略性地?zé)o視反洗錢(qián)(AML)規(guī)則來(lái)擴(kuò)大Cash App的用戶(hù)基礎(chǔ)?！?/p>

報(bào)道稱(chēng)，為了驗(yàn)證這一理論，興登堡以美國(guó)前總統(tǒng)唐納德·特朗普和特斯拉首席執(zhí)行官埃隆·馬斯克的名義開(kāi)設(shè)了賬戶(hù)，然后用顯然是虛假的唐納德·特朗普賬戶(hù)訂購(gòu)了一張現(xiàn)金卡，以檢查CashApp的合規(guī)性是否會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題。隨之而來(lái)的是，印有特朗普名字的卡片“很快”就寄到了。

報(bào)告稱(chēng):“前雇員估計(jì)，他們審查的賬戶(hù)中有40%-75%是虛假的、涉及欺詐的，或者是與單個(gè)個(gè)人相關(guān)的額外賬戶(hù)?！?/p>

對(duì)此，Block的代表沒(méi)有立即回應(yīng)置評(píng)請(qǐng)求。

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