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東臺農商行違法被罰140萬轉嫁抵押物財產保險保費等

2021-12-28 14:30:46 來源：中國經濟網(wǎng)

中國經濟網(wǎng)北京12月28日訊昨日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露了鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕25號）。

信息公開表披露，江蘇東臺農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“江蘇東臺農商行”）存在向小微企業(yè)轉嫁抵押物財產保險保費、同業(yè)業(yè)務交易對手名單制管理不到位、固定資產貸款項目資本金審查不到位、個人大額貸款未執(zhí)行受托支付的主要違法違規(guī)事實。

鹽城監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條第（四）項、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對江蘇東臺農商行處以罰款人民幣140萬元。

同時，鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕26號）顯示，吳海兵對江蘇東臺農商行向小微企業(yè)轉嫁抵押物財產保險保費負直接管理責任，鹽城監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，對其予以警告，罰款人民幣5萬元。

鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕27號）顯示，陳翔對江蘇東臺農商行固定資產貸款項目資本金審查不到位負直接管理責任，鹽城監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對其予以警告，罰款人民幣5萬元。

鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕28號）顯示，周立對江蘇東臺農商行個人大額貸款未執(zhí)行受托支付負直接管理責任，鹽城監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對其予以警告，罰款人民幣5萬元。

鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕29號）顯示，杜娟對江蘇東臺農商行個人大額貸款未執(zhí)行受托支付負直接管理責任，鹽城監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對其予以警告，罰款人民幣5萬元。

相關法律法規(guī)：

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條　商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：

（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

（二）違反票據(jù)承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的；

（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；

（四）違反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

有前款規(guī)定情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

第八十九條　商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條　銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

第四十八條　銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：

標簽：東臺保費財產保險